• 看懂 Terra 生态:LUNA算法稳定币、Mirror合成资产、Anchor储蓄协议

    稳定币赛道空间巨大,竞争也异常激励,参与者众多。近期算法稳定币成为了市场热点,吸引了大量关注,不过随着市场热点的转变,近期已经少有人聊算法稳定币相关项目了,且诸多算法稳定币目前也大多处于脱锚状态。今天要介绍的 Terra 也属于算法稳定币赛道,但却和近期火热的算法稳定币项目有明显不同。如果用一句话来做区别,那就是 Terra 更像正规军的打法,没有那么庞氏。目前 Terra 生态有三个主要产品存在,分别是以 LUNA 为基础的稳定币协议、合成资产交易平台 Mirror Protocol 以及还未上线 DeFi 储蓄协议 Anchor。 本文将依次介绍这三个产品,让用户对 Terra 生态有个完整的了解。

    2021年2月1日
  • DEX 争霸:Uni、Sushi 六大关键指标全面对比

    在 Uniswap 的诸多分叉项目中, Sushiswap 脱颖而出。相信任何人九月份时候都不会预料到 Sushiswap 如今的发展吧。尽管彼此竞争, 但是 Sushiswap 跟 Uniswap 的发展其实是互利的,都在共同做大 DEX 的蛋糕。本文从五个链上指标,比较 Sushiswap 和 Uniswap,帮助我们更好的了解这两款重量级的 AMM 产品。尽管刚开始 Sushiswap 只是 Uniswap 各种以食物命名分叉项目中一个典型的例子,但是 Sushiswap 不仅生存了下来,其在 AMM 模式上的发展和创新也超出了所有人的预期,现在 Sushiswap 可以在许多层面上跟 Uniswap 展开竞争了。

    2021年1月30日
  • 看懂Synthetix最新动态,迁移Layer2、Curve跨资产交换等

    作为金融乐高积木,DeFi 的可组合性带来的空间可观,你无法想象 DeFi 空间里这一群有意思的人会鼓捣出什么新鲜玩意来。12 月 15 日 Coinbase 宣布上线 SNX(Synthetix 的平台代币)后,SNX 又经历了一轮飙升。在 DeFi 发展浪潮下,衍生品赛道一定是个不容忽视的领域。其中的代表作 Synthetix 是个很有趣的例子,这篇文章里,聊聊最新的一些进展。这篇文章聊一下合成资产平台 Synthetix 如何成为了大额资产无滑点交易的中间件,并且在以太坊转向 Rollup 为中心的路线后,Synthetix 如何成为了 DeFI + Rollup/Layer2 解决方案的最佳样板之一。

    2021年1月22日
  • 2020 年 DeFi 八大关键趋势,哪些会延续?

    2020 年是时代性的一年。对于 DeFi 来说,在过去一年里,也从初兴转向爆发,我们见证了 DeFi 的力量。
    2020 年年初,DeFi 的创业者、开发者和投资者才刚刚开始了解和把玩 DeFi 这一 乐高玩具,但到了年底 DeFi 为加密社区带来了最大的增长动能。DeFi 的热点,DeFi 的模因,无处不在。在 DeFi 领域,过去的一年,有创新,有黑客和闪电贷攻击,有分叉、有市场崩溃的时刻,有 DeFi 平台代币空投的狂欢,也有正在到来的牛市。
    2021年伊始,分享一篇来自 Chris Power 的文章,让我们深入了解 2020 年 DeFi 的八个关键趋势,看一看哪些趋势将会在 2021 年得到延续。

    2021年1月8日
  • 以Aave、MFT为例了解下一个机构级蓝海:固定利率借贷

    借贷是 DeFi 的核心业务,DeFi 锁仓排行榜前五名有 3 个都是借贷产品。
    DeFi 领域目前最主要的借贷模式为浮动利率模型,也即借款利率和存款利率会随着用户需求浮动。当市场对某项资产的需求提升时,将会显著提升某项资产的借款利率。借款利率除了和需求有关外,也和池子内的资产总量有关,池子内可借资产越多,一般借款利率会越低。
    目前 DeFi 的借贷协议都是基于浮动利率模型,当借款需求旺盛时,借款利率有可能大幅攀升,但对于很多用户来说,可预测的财务支出可能是更好的选择。固定利率借款在Aave内已经具有了相当规模。

    2020年12月25日
  • 无抵押借贷将是DeFi的星辰大海?一览Aave、TrueFi等主要模式

    当前大部分 DeFi 借贷平台以超额抵押的方式运行,这意味着,你想要借出来一千块钱,就得先抵押价值一千八百块的 ETH 才行。使用超额抵押,是不得已而为之,在一个去中心化平台上,如果抵押品不足,很容易出现坏账,超额抵押是很自然的一个选择。
    超额抵押也带来了两个问题。首先,资产利用率偏低,意味着资产是在缩量使用,尽管可以用类似金字塔循环贷的方式来降低抵押率,却也意味着更高的爆仓风险。另外由于需要数字资产充当抵押品,服务了加密领域用户,却仍然出圈困难,毕竟对于圈外用户来说,要先用法币买入数字资产,再抵押获得稳定币。
    在超额抵押贷款之外,无抵押贷款是更广阔的天地,在传统金融市场中,我们可以见到信用贷市场数倍于抵押贷款。在 DeFi 领域,这条赛道是一条明线,却由于种种原因,并不容易解决。

    2020年12月21日
  • 如何简单获取 Uniswap 最新上币信息?

    作为 DeFi 的领导者, Uniswap 的交易量已超过了许多中小交易所。观察 Uniswap 上的新增代币交易对的情况,有助于我们了解最新的动向。
    这篇文章,教你如何使用 Google 电子表格,不用写代码也可以轻松定制自己的跟踪工具,及时知晓 Uniswap 上的新增交易对情形。并且文末也会提供若干扩展玩法建议,有兴趣动手的同学,记得收藏一下。

    2020年12月7日
  • DeFi 保险空间巨大,Nexus Mutual、Cover、Nsure 模式对比

    保险是对冲风险的重要方式,在生活中我们离不开保险的保护,在 DeFi 这样一个高风险的领域内更是如此。
    随着 DeFi 的不断发展,锁定在 DeFi 内的资金越来越多,但 DeFi 由于各种原因,时常发生风险事件,导致用户损失惨重,这将会阻碍 DeFi 的发展。
    目前 DeFi 的锁仓金额在 160 亿美元左右,行业最大的保险平台 Nexus Mutual 的有效保额为 5600 万美元,总占比不到 1%。从数据我们可以推断 DeFi 保险还具有很大的增长空间,以及随着 DeFi 的不断发展,这一空间会越来越大。

    2020年11月30日
  • 一文了解火热的新型链上期权 Hegic

    在传统金融领域,期权是一种被广泛使用的金融工具,有着数万亿美元的市场规模。随着区块链行业的不断发展,很多传统金融领域的金融工具在区块链世界都相继出现了,期权自然也不例外,只是目前的体量还比较小。下图为 skew 提供的 BTC 期权未平仓权益数据,从图中可以看出目前区块链产品期权交易以 Deribit 为主,CME、bit.com 和 OKEx 也占据一小部分份额,但从体量上看和 Deribit 差距较大。目前 DeFi 是区块最火热、最受关注的领域,聚集了大量的资金、用户和开发者。大量的 DeFi 应用被开发出来,为用户提供去中心化的、无需信任的、无 KYC 的金融服务,目前在很多领域都取得了不错的的成绩。但如果仔细观察,我们能够发现 DeFi 在期权领域的发展依然薄弱,虽然也有一些平台想要搭建去中心化的期权服务,但从数据上看体量都非常小。

    2020年11月23日
  • Staking 衍生品赛道即将爆发?哪些项目值得关注

    随着 ETH 2.0 存款合约的上线,市场对于 Staking 经济的关注度逐渐升温。区哥关注这一赛道也有一段时间了,今天想聊一聊 Staking 经济赛道有哪些参与者,又有哪些玩法。
    PoS 公链为了保护网络安全,都会配有 Staking 模块,较高的抵押率能够有效防止 51% 攻击。同时对于长期持币者来说,可以获得稳定的无风险收益,这是一个多方互利的事情。
    目前行业内使用 PoS 共识的公链占大多数,且后来者们也都大多选择 PoS 共识。据 Staking Rewards 数据显示,目前 PoS 资产总市值为 360 亿美金,Staking 资产为 160 亿美金,平均抵押率为 43%,平均收益率 20%。

    2020年11月17日