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直播问答|关于 DeFi 去杠杆、Web3.0 和定投的思考

海哥在7月3日 20:00 社区直播里的精彩回答,一起分析探讨当下行情发生的起因,以及如何更好地布局未来并抓住下一波红利。本期内容是关于 DeFi 去杠杆、Web3.0 和定投的思考。市场经历暴跌后的行情分析,如何看待当前的行情?是不是熊市?是否继续下跌,探底还是反弹? 熊市里我们应该做什么才有可能抓住下一波牛市机会?Web3.0 是什么?定投真的香吗?

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海哥在7月3日 20:00 社区直播里的精彩回答,一起分析探讨当下行情发生的起因,以及如何更好地布局未来并抓住下一波红利。

本期内容是关于 DeFi 去杠杆、Web3.0 和定投的思考。

市场经历暴跌后的行情分析,如何看待当前的行情?是不是熊市?是否继续下跌,探底还是反弹? 熊市里我们应该做什么才有可能抓住下一波牛市机会?Web3.0 是什么?定投真的香吗?

 问题 1

Q:市场经历过这一波暴跌,最近又在进行中心化金融的清算、稳定币的崩溃,这个行业是不是要归零?

A:面临美国大幅度加息,业内资金不断外流导致出现流动性危机,DeFi 和 CeFi 不同金融产品去杠杆的过程是必然会发生的。

但这反而说明这个行业发展的比以前更加的成熟了。我们从新闻上也可以看到,现在一些不好的交易所和机构在倒闭,但是一些币圈有实力的交易所如币安、FTX 还在疯狂地扩张,不断地进行并购。以前币圈的发展没有那么成熟,其实想要收购也没有好标的,但现在成熟的话就有可选择项了,抛弃坏的留下好的。

2020 年这一波牛市,很大一部分因素是 DeFi 带来的。美国降息和无限量化宽松导致市面上充斥着大量资金,这些资金会通过各种形式进入到稳定币里面,然后再通过稳定币进入到 DeFi 里,所以 DeFi 的规模发展得非常快,最高锁仓金额达到了1600亿美金左右。DeFi 天生就是金融,因为发展得太快,在催生过程里面必然会增加杠杆。随着这一轮主流币种的不断暴跌,由单点风险引发的系统风险不断发生,那么 DeFi 崩盘或者不断地去杠杆是必然发生的。

从三箭资本、Celsius、Voyager 这类机构出现的一些危机,大家可以看到,中心化金融加杠杆的程度可能更加夸张。

加密行业的创新大致可以总结为三个方面:

第一、公链大战。很多公链都开始崛起,本来大家认为公链可能一两家独大。但现实是,以太坊性能太低,无法承载大规模应用,公链大战爆发,各种高性能公链开始崛起。公链从黑客马拉松挖掘优质项目,拿出几千万、上亿的资金进行扶持,所以公链发展非常快。

第二、DeFi。公链从以太坊开始外延到其他公链上面,导致 DeFi 发展速度非常快。整个行业的 DeFi 的总锁仓金额一直在攀升,所以资产的流动速率变得越来越高,使用场景也越来越丰富。但,DeFi 确实能够创造现金流。16 年到 18 年的币圈并没有盈利模式,唯一的盈利模式就是割韭菜。但现在是有盈利模式的,DeFi 做了一个很好的尝试,并且在各个其他的公链上面做了复制。虽然如此,但里面也不断出现一些微创新,使得币圈整体向着一个健康的方向发展。

第三、NFT 。NFT 最开始是数字收藏品出圈到圈外,很多人花大量的价钱去配置 NFT ,然后 NFT 延伸到其他的应用场景里面,与社交、游戏、媒体等结合。

每一轮牛市都是由资金推动的,每一轮熊市也都是资金流出导致的。资金如果大规模流出,过去讲的那些故事无法支撑,泡沫随即破灭,市场就开始不断的往下走,其实就是这么一个过程。但正是因为每一轮的牛熊变化,资金在讲故事的同时也在推动创新,每一轮的创新就变成了下一波牛市发展的重要基础。

所以说我刚才所提到的公链、DeFi 、NFT 它们将成为了下一轮牛市发展的一个重要基础。加密行业不可能归零,而是不断螺旋向上发展

问题 2 

Q:Web3.0 是什么?目前有哪些优质项目值得关注?

A:Web3.0 没有一个统一的标准去谈,什么是 Web3.0 并没有标准答案。即便如此,我们可以知道大致的一个思路,我认为关于 Web3.0 有两个关键点:

第一是去中心化。去中心化是区别于 Web2.0 的一个互联网的形态。比如说 BAT、百度、谷歌或者我们用的各种互联网服务,这些数据都是中心化管理、公司化运营,这是 Web2.0 的特点,而当前的 Web2.0 技术架构和管理模式都有很多问题,例如垄断、隐私泄露、数据权力不平等(我们为平台创造流量贡献的价值没有得到任何获益)。

第二是数据确权。数据确权就是说网络上的数据权力将归用户所有,用户能分享到平台发展的红利。

这是大家以后理解 Web3.0 两个核心的要素。

从数据确权这一点来讲,最核心的是 NFT ,NFT 是一种在区块链上数据确权的标准。之前 NFT 的一些发展, 头像类的、收藏类的和一些音乐视频类的等等,都开始不断萌芽。NFT 作为一个标准与其他应用结合,比如 NFT 在 Uniswap 里面的应用,就是金融的场景;跟社交结合,例如我们发的很多文字内容,和粉丝的互动关系,都有可能是一个 NFT ,现在做的比较火的 Aave 团队开发的 Lens,做了一个底层的通用协议。

在研究 Web3.0 行业时,当你找不到核心线索,你就去找某一个类型的 NFT ,按图索骥。一张 PFP 头像,未来可以往 GameFi、元宇宙的方向去发展,这是一个方向。另一个方向,就是 NFT 与应用结合,可以是金融,可以是游戏,也可以是社交,甚至未来还有更多可能。Web3.0 ,很可能就是这个样子。

如果你说你要找什么样的投资标的,理论上过去我们看到的那么多概念,DeFi、GameFi、元宇宙 、SocialFi 还有很多,都算作 Web3.0 的范畴,Web3.0 是一个更大的叙事。假设下一个牛市, 2023 年或者 2024 年可能会开始逐步往上走的话,那么我觉得 Web3.0 是一个更大的趋势,而且它会逐步在其他的应用层面开始实践和落地。那么你要去布局、去投资,就沿着这个方向去研究。

 问题 3 

Q:定投真的香吗?最优的配置比例是什么?

A:2019年我发起的 Higer 定投之路,采用非常中庸的一个配置,比特币和以太坊各百分之五十,很稳健,随着行情的发展又增加了一部分波卡的配置,牛市最高峰,我们有超过 700% 的收益,七倍的收益现在看看,不香吗?上周,我重启了定投之路,并完成了自己第一周的定投。

一定要记好,定投的精髓在于定期定额。定期定额就是固定周期固定金额,它最大的一个价值就是靠时间,享受时间带来的红利,这和炒的心态不一样。炒的心态就是总想低位抄底,然后高位卖出,这怎么可能呢,什么时候抄底很难,什么时候顶部卖出更难。但是如果我们能够粗略地判断出一个未来大致的方向,那么定投获利其实就有很大的确定性。

心理层面的安慰也是定投非常有价值的地方。如果一直下跌,那么买入的数量越来越多。如果涨了,那前面的投入就开始获利了。所以它会给你心理层面带来非常大的一个安慰和积极的心理建设,让我们愉快地度过漫漫熊市。

定投过程中,如果要追求更大的一个确定性,就要紧跟着行业发展的脉搏节奏去做,抓住行业未来发展的一个红利,只要这个行业开始复苏,就能赚到预期的收益,减少其他的不确定性。从这个角度考虑定投,给大家推荐的一个定投配置方案——大品种配置比特币和以太坊,其他配置 Web3.0 底层多链的基础设施。

具体配置说明可以去微博搜索“海哥区块谈”就可以找到,我自己的预期是,从现在开始定投到下一波牛市高峰能有 5 到 10 倍的收益。

如果你想参加 Higer 定投之路,想跟着我们一起抱团去探索,你也可以进到我们社群(区块链研习社公众号回复“社群”,说明是定投),加我们的定投群。

 问题 4 

Q:如何看待当前的行情?是不是熊市?是否继续下跌,探底还是反弹呢?

A:现在确实是熊市了,仅仅从 gas 费这一个维度就能看出来,很难想象 gas 费今天都到个位数了,说明链上的活跃度非常低。

我认为当前市场还是一个逐步下跌并寻找底部的过程。当然底部什么时候来,底部是多少,谁也没办法准确判断。反不反弹不好说,但是我觉得还会下跌,好的情况是慢慢下跌,不好的情况是可能会有一个急速下跌,因为美国加息节奏其实还没有减缓。

判断市场是不是有可能会恢复有一个重要的指标,就是美国加息缩表的节奏是不是减缓,如果减缓了才会开始止跌。但是时间上会有滞后性,差不多一个月左右。还有一个直观的参照,就是美股,因为现在加密行业跟美股其实是高度同步的,所以大家可以关注美股纳斯达克的一些变化。如果纳斯达克开始企稳反弹,那么加密行业企稳是迟早的事情。

总结一下大家可以关注 3 个指标:第一、美国加息缩表的节奏,是不是减缓了;第二、美股什么时候反弹;第三、 DeFi 的增长是不是也开始逐步复苏了。如果这三个因素都开始好转,我认为底部差不多就到了。

 问题 5 

Q:熊市里我们应该做什么才有可能抓住下一波牛市机会?

A:18、19 年,泡沫不断破灭之后,其实大家找不到什么方向,因为没有什么可以炒了,也不知道该干什么,行业发展的基础设施也没有那么健全。

今年的形势完全不同,虽然说行情比较冷淡, gas 也一直很低,大家也不愿意交易,但实际上你会发现可以做的事情挺多,可以去看一下 NFT 有没有可以低位布局的,可以去考虑一下比特币、以太坊有没有低位可以开始定投的,也可以考虑学习,把以前缺乏的知识补起来,DeFi 、波卡、Web3.0 相关的都再研究一下,给未来布局打下一定的基础。

在加密行业你想抓住下一波牛市机会,我觉得有两个最重要的关键点:

第一个是圈子。有一个优质圈子,大家就能抱团取暖,保持洞察力。如果只是你一个人,你左右四顾,发现一个人都没有,想在这个行业里面坚持下来其实是很难的。

第二个是一定要有持续的现金流。稳定的工作或者有持续产生现金流的能力,是在加密行业长期坚持的保证。做不到这一点,长期坚持是不可能的,你可能坚持一段时间,但发现生活里面急需用钱,可能会把底仓的一些资产全部卖掉,卖掉之后结果发现牛市来了,但一切都晚了。

当然,我认为最重要的还是这个圈子。例如,我们有个会员专属的黑马群,黑马群的圈子其实每天还挺热闹,大家抱团取暖,共同探索未来,看什么是新的方向。这个其实很关键。

 

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