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Mirror Protocol:在 Uniswap 上交易美股

Mirror Protocol 通过铸造合成资产 mAssets,锚定美股价格,从而将加密货币与传统市场联系起来。

「我们有动力为全球散户投资者提供一种更轻松地参与美国股票市场的方式。」

2020 年 12 月 3 日,韩国稳定币项目 Terra (Luna)背后 Terraform Labs 首席执行官 Do Kwon 在推特上如此说道。

美国股票是全球非常有吸引力的资产类别,涌现出苹果、特斯拉等明星股票,但对于全球大部分人来说,进入价值 36.3 万亿美元市场的机会有限。

在 Uniswap 上交易美股?简析 Mirror Protocol 运行机制与代币经济

12 月 4 日,Mirror Protocol 正式问世。

据官方介绍,Mirror Protocol 通过铸造合成资产(mAssets),锚定美股价格的方法来解决此问题,该协议可追踪股票、期货、交易所交易基金和其他传统金融资产的价格,从而将加密货币与传统市场联系起来。

如今,已有苹果、特斯拉、推特、微软等股票代币被铸造,可在 Uniswap 和 Terraswap 上交易。

注意,这里铸造以及交易的美股代币并不代表在现实中真实拥有该股票的所有权,仅仅只是锚定该资产的价格,类似于 DAI 的发行,也就是说不会有股息产生。

想要铸造美股代币,用户可以通过抵押其手中的 Terra 稳定币(UST),按照 150% 的比例进行超额抵押,如果是用 mAsset 抵押,超额抵押比例则需要大于 200%,相比 Synthetix700% 的超额抵押比例,Mirror 的资产效率更高,这主要是由于传统金融资产的波动性相对较低,安全边际更大。

为了让代币价格与美股价格保持一致,mAssets 将使用预言机(bandprotocol)每六秒钟追踪更新一次价格,这主要用于确定 CDP 的抵押比率,而不会直接影响 mAsset 在 Terraswap 上的交易价格。

那么问题来了,在非美股交易时间,该协议如何运行?

根据规则,此时,预言机将失效,因此将不能铸造 mAsset,但依然可以在 Terraswap 上交易。

mAsset 的产生,将极大降低普通民众参与美股市场的门槛,无需整股持有,没有审查,交易不受限制。

目前,Mirror Protocol 已经通过 Cyberunit 合约审计。

治理代币 MIR 和流动性挖矿

为了更好地启动 Mirror Protocol,Terra 发行了治理代币 MIR,并且在以太坊链以及 Terra 链上同步开启流动性挖矿。

根据白皮书,MIR 发行总量为 370,575,000 个,在四年内分发完毕,创世之初,Mirror Protocol 将发行 5490 万个代币,分配比例如下:

在 Uniswap 上交易美股?简析 Mirror Protocol 运行机制与代币经济

  • UNI 空投:16.66%(915 万)代币将空投给 UNI 持有者(在 11 月 23 日快照之前钱包里持有 100UNI 以上的用户,领取 220MIR)。
  • LUNA 利益相关者空投:将向 LUNA 利益相关者空投 16.66%(915 万)代币。
  • 社区池:将向社区池分配 66.66%(3660 万)代币。

此后的四年时间中,MIR 将以固定比率分配给在 Terraswap 或 Uniswap 上进行流动性挖矿的投资者以及社区成员,Mirror Protocol 在文档中反复强调,这是一个由社区主导的项目。

在 Uniswap 上交易美股?简析 Mirror Protocol 运行机制与代币经济

四年期间内,MIR 代币的通货膨胀率逐年降低,直到第 4 年年底,不再发行新的代币,其最终分配比例如下:

  • 空投 [4.9%]:分配给 UNI 持有者和 LUNA 利益相关者。
  • LUNA 质押奖励 [4.9%]:启动协议第一年分配给 LUNA 的抵押者。
  • mAsset LP 抵押 [45.1%]:在 4 年时间分配给所有 mAsset 抵押池。
  • MIR LP 抵押 [10.4%]:在 4 年时间分配给 MIR-UST 抵押池。
  • 社区池 [34.6%]:在 4 年的时间分配给社区储备池。

MIR 除了用于参与治理,当用户燃烧 mAssets 收回基础抵押品时,MIR 持有者将获得费用收入。

如今,投资者可以用 USDT 换成 Terra 稳定币(UST),然后分别在 Terraswap 或 Uniswap 上提供流动性,抵押 LP,获得 MIR。

总体而言,由于美股资产的价格波动相对较小,为美股代币提供流动性的风险也相对也较小。

在 Uniswap 上交易美股?简析 Mirror Protocol 运行机制与代币经济Uniswap 上挖矿

在 Uniswap 上交易美股?简析 Mirror Protocol 运行机制与代币经济在 Terraswap 挖矿

在加密货币领域,此前有不少组织尝试将美股资产引入加密货币,但大多是中心化交易所,且收效甚微,如今 DeFi 接过了旗帜,结局如何,还有待检验,但这样的尝试值得鼓励。

毕竟,走出币圈,外面才是星辰大海。

(本文转载自深潮CryptoFlow)

本文为作者独立观点,不构成任何投资意见或建议。

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